Erben & Schenken

Mit dem Konzept Erben & Schenken überträgst Du Vermögen durch gezielte Gestaltung, sparst Schenkungs– und Erbschaftssteuer und behältst als Übertragender die Kontrolle.

Erben & Schenken

  • Übertrage gezielt Vermögen
  • Spare Schenkungs- und Erbschaftssteuer
  • Behalte als Übertragender die Kontrolle
  • Erhöhe durch gezielte Vertragsgestaltung Freibeträge
  • Senke Erbschaftssteuer auf bis zu 0 Euro

Unser Konzept Erben & Schenken besteht aus den vier optionalen Modulen Vermögen übertragen zu Lebzeiten, Vermögen übertragen nach dem Ableben, individuelle Vertragsgestaltung und Familienabsicherung.

Lebzeiten

Spare bei der Übertragung von Vermögen zu Lebzeiten durch die gezielte Gestaltung von Versicherungsverträgen die Schenkungs– und Erbschaftssteuer und behalte als Übertragender die volle Kontrolle.​

Ableben

Senke beim Übertragen von Vermögen nach dem Ableben durch die optimale Ausschöpfung der Freibeträge die Erbschaftssteuer mit Versicherungsverträgen. Erhöhe durch die durchdachte Gestaltung des Versicherungsvertrags die „Freibeträge“ zusätzlich.

Gestaltung

Durch gezielte Vertragsgestaltung erhöhst Du legal die Freibeträge und sorgst für geordnete Verhältnisse zu Leb- und Ablebenszeiten.

Als Übertragender behältst Du die Kontrolle über Dein Vermögen.​

Familie

Sichere Deine Familie z. B. bei Immobiliendarlehen oder sonstigen Verpflichtungen. Besonders wichtig ist das für Familien, die Kinder zu versorgen haben.

Spare durch ein Überkreuzgeschäft ​Einkommens- und Erbschaftssteuer.​

Nach der Frage wo stehst Du heute, solltest Du handeln, denn je früher Du das Thema angehst, desto leichter wird es. Leider wird das Thema oft aufgeschoben und wenn der Ablebensfall eingetreten ist, wird es schwer.

Zusammenfassung

​Unser Konzept Erben & Schenken ist eine ganzheitliche Lösung, das auf Deine individuelle Situation zugeschnitten ist.

Du erhältst eine Einschätzung Deiner Ausgangssituation, Entscheidungssicherheit und viel Zeitersparnis. Das Konzept berücksichtigt neben Deiner aktuellen Situation die optionalen Module Vermögen übertragen zu Lebzeiten, Vermögen übertragen nach dem Ableben, individuelle Vertragsgestaltung und Familienabsicherung.

​​Mit ​dem Konzept Erben & Schenken sicherst Du nicht nur Risiken ab​, sondern gestaltest auch Dein Vermögen.

3 Schritte

3 Schritte

Analysieren

In einem ersten Termin wird von hinten begonnen. Wo steht ​Du​? Wo möchtest Du hin? Wir erstellen eine Risikoanalyse und​ schauen was an Versicherungen vorhanden ist​ und welche sinnvoll sind.

Bei Bedarf ​kann ich Deine Vertragsunterlagen und Bedingungen mit Deinem Einverständnis von den Versicherern einholen. So sparst Du Zeit und musst Dir nicht Deine Vertragsunterlagen raussuchen.

Erstellen

Im zweiten Schritt erstelle ich das Konzept. Ich schätze die Risiken ein und prüfe vorhandene Verträge und Satzungen.​

Umsetzen

In einem zweiten Termin präsentiere ich Dir ​das ausgearbeitete Konzept, erläutere Zusammenhänge sowie Bausteine und bewerte Deine bestehenden Verträge. Je nach Risikolage optimieren wir Bestandsverträge oder ich empfehle Alternativen.

Mit der Auswahl der passenden Lösungen, Alternativen und Gestaltungsmöglichkeiten erhältst Du Dein abgestimmtes Konzept. Gemeinsam ​gehen wir die ausgewählten Verträge durch.

Bevor wir beginnen

Bevor Du uns kontaktierst, solltest Du noch drei Dinge beachten:

Unser Fokus liegt auf Leistung. Sollte es Dir also primär darum gehen​ Versicherungen so billig wie möglich zu erhalten, dann sind wir der falsche Ansprechpartner. Aus unserer Sicht führt das in Leistungsfällen regelmäßig zu ​Komplikationen.

Wir beraten ganzheitlich. ​​Insellösungen sind aus unserer Sicht problematisch, denn Versicherungen greifen oft ineinander. Was die eine deckt, wird von der anderen ausgeschlossen. Im Leistungsfall können mehrere Versicherungsverträge betroffen sein. Insellösungen verkomplizieren einen Leistungsfall unnötig​ oder haben sogar Leistungslücken.

Du bist bei uns richtig, wenn Du einen Ansprechpartner zum Thema Versicherungen suchst, der bei Fragen, Änderungen oder im Schadensfall zur Verfügung steht und Dir die Arbeit abnimmt. Die gewonnene Zeit kannst Du für Dich, Deinen Beruf und Deine Familie nutzen.

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